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香港银行账户关闭讲解

本文作者:港通智信
更新日期:2022.04.04 07:47
浏览数:36次

       众所周知,随着反洗钱政策的逐步加强,对企业银行账户的审计也越来越严格,在这一大趋势下,香港许多银行账户已经关闭。今天,港通智信小编为大家详细讲解香港银行账户关闭的相关事宜。

一、香港银行账户关闭原因:

      1、如果银行账户长期未使用且无交易记录,银行将其列为“僵尸账户”(指长期未使用且不会被取消的银行)。账户),导致强制关闭;

      2、未及时处理银行调查函。为控制金融风险,本行每年向账户持有人发出调查函,及时更新账户背景调查信息。账户也将被强制关闭;

      3、与敏感地区的交易敏感地区大多是政治动荡或经济不发达国家。如果与该国发生交易,银行将怀疑该交易资金来源异常,涉及非法行为,导致账户关闭;

      4、账户金额快速进出。有些顾客收到钱后,往往会尽快转出。事实上,最好保存几天。否则,如果资金同时转入和转出,银行很容易注意到,并涉嫌洗钱,所以被冻结;

      5、香港公司不按规定进行年度审计,审核香港公司的年度审计文件和纳税申报单,这是银行每年进行定期抽查的必要文件。如果银行发现香港公司没有进行年度审计或审计纳税申报,那么银行账户将直接冻结;

      6、如果该账户被借出给他人代收代付,如果在他人不知道资金来源的情况下被借出给他人使用,如果该账户从事黑色行业,除被强行关闭外,还将承担连带责任;

      7、频繁的公私转账通常情况下,公司账户很少与个人账户有交易关系。如果公司账户频繁转入私人账户且金额较大,则极有可能导致银行破产。注意,从而冻结或关闭银行账户。

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二、香港银行账户关闭如何避免?

      1、账户在同一天开立,账户在同一天或第二天开立。建议保存3天以上。保持你的账户每月至少有8笔资金流动;

      2、香港公司应及时完善财务报表和审计报告,以前零纳税申报的企业应注意补充,避免被香港税务局随机检查,冻结账户资产;

      3、如果公司尚未开立基本账户,建议公司制作一份不活动报告,以确保对账户进行正常的年度审查;

      4、不要从敏感国家(如饱受战争蹂躏的国家:伊朗、苏丹、古巴等)收款,也不建议代表他人收款,以免影响账户安全;

      5、公司的交易应尽可能公开。

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