离岸公司账户关停潮再升级？

近十年来，全世界离岸账户账户降低了近三成。近期香港银行也在大规模清除账户、关闭大量出现异常账户和“丧尸户”。注册离岸公司账户停业整顿潮再度更新，2月底3月初也将还有规模性取缔。实际上近几年来，伴随着审查的严苛，已经有不少企业遭遇到了离岸账户账户的核查，甚至有企业没有收到一切通告便被银行关闭账户了。很多人就会不能理解，企业进行了正常年检，也运营的是正常商贸，为什么离岸账户账户便被关闭了啦？离岸公司账户关停潮再升级？

一、为什么离岸账户账户便被关闭了啦？

这样的状况实际上已经不是第一次了。早就在多年前，这类髙压监管方式就已经开始香港许多银行逐渐实行。除开清除账户，这类髙压管控主要体现在开户审批更严格、银行开户愈来愈艰难。

为什么会那样，中国香港银行迫不得已全世界反避税、合规管理的社会压力及其全世界CRS数据交换的执行要求，银行等各种金融企业逐渐对每一个账户进行全面财务尽职调查。因此，中国香港各种银行提升门坎，提升管控，一方面，表现在对新开业账户审核越来越严。另一方面，银行内部结构也开始慢慢清除一些出现异常账户和“丧尸账户”。

在这样的情况下，在香港开户的朋友们必须留意了，这些个银行不但银行开户比较困难，还有很多银行账户，由于实际操作不合规而冻结甚至关闭。

二、对于现在情况应怎么看待及维护账户免遭关户风险性，我们做了归纳如下：

（1）防止与比较敏感、高风险国家买卖交易，例如沙特、北朝鲜、也门、利比里亚、苏丹、沙特等。

（2）企业商贸尽可能采用公对公，建议使用一部分L/C以确定你的商贸真实身份。

（3）不必大额资金整存，整取；维持帐户有一定的储蓄，不可以扣费。

（4）常常运行维持账户人气值，高于3个月不活动账户将会出现被关闭风险性。

（5）尽量减少大额资金的急进急出，维持账户有一定的储蓄。

（6）请保证预埋给银行的通信地址、手机号、常用邮箱合理，假如接到银行的调查表格，例如合规管理调查表格，及时性给予及其回应银行，相互配合银行每一个有关调研，以防因而银行没有得到一切回应而引起账户被关闭风险。

（7）若有实际工资，提议具体核数报表审计，防止银行抽样检查到，不能提供，账户冻结，危害应用。

（8）决不参加洗黑钱等非法行为。例如有名的“顾客多刷一笔钱、帮转至中国经销商”的外贸骗术，一定不能心存心存侥幸去为虎作伥。

（9）中国香港离岸账户账户不去做零申报，每一年合规管理纳税申报、记账财务审计。

（10）别把账户出借好朋友结汇或境外汇款。

（11）可以多开一个预留帐户，以防因银行忽然关闭帐户，新帐户不可以及时到位，期内企业没法支付款。

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