没有国内公司能在香港开立银行账户吗?许多投资者报告说,在香港开户时,许多银行必须提供国内相关公司的证明文件。没有国内外贸公司,如何在香港银行开户?
如今,经济和贸易日益全球化。开立香港银行账户,避免国内外汇管制,对海外资金的自由管理需求旺盛。然而,近年来,香港银行普遍提高了开户门槛。一些银行甚至要求提供国内公司的营业执照,贸易流程文件被接受开户。问题是,如果没有国内公司,只有香港公司如何开户?
一、为什么香港银行开户要有国内相关公司?
随着CRS随着政策的出台,香港大多数银行也收紧了开户门槛。例如,在香港著名的汇丰银行和恒生银行开户,客户需要提供国内公司的相关证明文件,如国内公司业务证明(合同提单发票形式发票等)、国内营业执照、公司银行流程、公司网页、宣传片等。
与此同时,香港其他银行也纷纷效仿,导致开户难度越来越大,让内地申请人苦不堪言。那为什么要有国内相关公司开户呢?原因如下:
1.香港银行被罚款很高
监管机构要求香港银行履行离岸账户控制义务,防止洗钱和资本外流逃税。然而,由于监管不力,许多香港银行因洗钱等非法交易被监管机构罚款。因此,他们希望通过提高开户门槛来加强监管;
2.为了筛选优质客户,银行为了筛选优质客户
由于香港银行账户的实用性,大量内地人前往香港开户,导致银行账户数量接近饱和。因此,为了筛选优质客户,银行严格限制和审查开户申请人;
3.积极响应反洗钱政策
由于许多大陆客户开户,他们经常在存款后短时间内迅速提取,资金急于提取。银行担心资本交易异常。为了防止洗钱,香港主要银行逐步收紧了开户政策;
4.香港银行的合规管理需要
从银行开户的角度来看,许多大陆企业要求开户的原因是从事外贸业务,因此银行需要提供合规管理KYC表格,即检查开户公司是否具备基本业务条件,业务是否合法,了解是否充分。
二、没有国内公司如何在香港开银行账户?
事实上,绝大多数国内外贸客户都是合规经营,需要使用离岸账户的正式汇款来完成贸易。然而,由于无法提供国内公司,他们无法开户。在香港开立银行账户是否必须有国内公司?
事实上,香港有几十家银行,大大小小。每家银行基本上都可以开立外币账户,可以选择一些不需要相关国内公司的香港银行。
三、如果香港银行没有国内公司开户,可以选择以下银行:
1.香港恒生银行
香港恒生银行是香港第二大银行,在世界各地都有网点,具有很高的国际知名度。幸运的是,恒生支持香港银行在没有国内公司开户的情况下购买10年的保险产品,但需要购买银行金融产品。
2.香港花旗银行
作为一家美资银行,香港花旗银行也具有很高的国际知名度。在香港花旗银行开户不需要提供国内公司的信息,但没有国内公司的证明。它还需要购买银行金融产品,一般为0.6-2万美元购买10年保险或银行储蓄产品。
3.香港渣打银行
香港渣打银行是英语总部,业务主要在亚洲和非洲也是国际知名的商业银行。暂时不要求国内相关公司在香港渣打银行开户,但银行要求账户日均存款超过或等于50万HK,不足扣120HK每月,或选择购买香港渣打理财产品,一般为1万美元5年起的保险产品。
4.香港中信银行
香港中信银行是一家中国银行。目前,它在世界上的地位越来越高。在香港中信银行开户并没有强制国内相关公司,但购买中信银行金融产品的要求一般为0.5-1万美元购买5年保险或银行储蓄产品。
5.香港大新银行
香港大新银行是香港本地银行。由于存款要求低,审计快速简单,深受大陆人的喜爱。大新银行不需要提供国内公司的贸易信息,也不强制购买金融产品,但购买金融产品可以加快账户开户周期。
6.香港中国银行
香港中国银行是中国银行在香港的分支机构。由于中国背景,许多大陆人会选择在香港中国银行开户。香港中国银行也不需要提供国内公司的信息,但建议香港公司改为两名董事,以避免以后的银行抽查。
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