银行关闭你的香港账户情况简析！

近年来，随着全球经济形势的复杂多变，洗钱诈骗案件频繁发生，香港呈现出注册公司简单，银行开户困难，销户风险高的局面。即使开户，如果维护中没有注意到一些重要的细节或注意事项，账户也会被冻结或关闭。那你的香港账户为什么会被冻结呢？如何维护和使用？今天，小编将为您做一个分析，希望能为您解决问题。

一、香港账户被关的原因：

近年来，中国大陆和香港严厉打击了香港政府的宏观调控 ，国家外汇局严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违法行为，遏制洗钱及相关违法犯罪。同时，香港与内地的税务账户信息自动交换（CRS信息交换)提高了政府对香港银行账户的信息监控能力。该系统还有效地限制了一些利用海外漏洞避税的账户，从而直接提高了税收的透明度。2.在过去的十年里，香港银行的调整中，许多人注册香港公司，在香港银行开立账户，免费使用美元、香港元和欧元。然而，香港公司全年零申报税款，假装公司没有做生意，没有会计审计和纳税。（注：是出具审计报告，而不是年度审计）香港银行向香港用户发出通知，要求提高最近的审计报告和财务报表作为辅助材料。如果不能及时提供，银行账户将被冻结或查封。.

二、账户的影响是什么？

影响资本流动的银行基本上不会提前通知户主关闭账户，账户突然关闭，资金不能在一段时间内立即收回，现金流受到很大影响。从风险控制的角度来看，绝大多数外贸公司不可能像跨国集团的风险控制系统那样调查新客户的背景和实际控制人的信息，只能确保公司的业务交易是合法的。在如此严峻的环境下，遇到新的合作商机也如履薄冰，必然会影响业务拓展。信誉受损的银行系统有关闭的不良记录，未来公司在香港其他银行开户或融资需求将更加困难。

三、哪些账户容易关注？

1.以佣金收取为主要收入的外贸公司。

2.与敏感国家交易的账户。

3.银行户口汇入规率很高，尤其是整存整取。

4.银行会特别关注公司账户经常与个人账户交流，或代收代付或跨行业。

四、如何避免关闭账户？维护账户8步曲（适合所有银行）

1.经常登录网上银行（每月至少1-2次）；

2.3个月内多次交易（至少3-5次）；

3.始终保持账户有一定的存款（至少5万）；

4.不要快速进出；

5.不要帮助他人收汇或结汇；

6.注意不要接受敏感国家的付款；

7.经常注意电子邮件中是否有银行发送的电子邮件；

8.公司应按时进行年度审计和审计报告，以免被银行抽查。   

 香港银行越来越谨慎，开户越来越困难。    在香港银行越来越谨慎、越来越难开户的情况下。如果条件允许，建议客户多开一个备用账户，以免银行关闭账户，新账户不能及时到位。在此期间，公司无法收付款，商机损失惨重。

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