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美国银行账户关闭的介绍

本文作者:港通智信
更新日期:2021-09-10 08:08:03
浏览数:373次

      美国银行账户怎么会关闭呢?今天,港通智信小编就来详细介绍一下。

一、美国银行账户关闭的原因:

       1、合规和反洗钱:中小企业合规和反洗钱是银行面临的最大问题。当金融业开展业务时,首先要考虑的是风险,然后是利润。当然,也有一些科技金融公司使用一些新的技术手段来解决这个问题。

      2、利润:中小企业给银行带来的利润很低。如果他为我们外贸soho的100名客户提供服务,银行可能需要赔钱。这是一个非常现实的问题。

      3、离岸账户余额是银行外债的一个指标。因此,银行也会考虑关闭一些中小账户。20210803225222_78392

二、对于即将开设的现有美国银行账户,企业家如何避免被关闭或冻结?根据多年与国内外数十家银行合作的经验,我们总结出以下三条原则。要做到这一点,可以大大降低银行账户受影响的程度,从而保证公司业务的正常发展:必须遵循三个原则:

       1、真实有效,包括在申请开户或被银行机构调查时,提供真实有效的董事和股东身份证明文件、公司业务合同、运输文件等。,证明公司主要负责人和业务发展的真实性。  

      2、正常交易包括在申请开户时提供预计营业额和每月进出账户。开户后,资金的实际交易必须反映真实、正常的公司业务交易,并保证所有交易记录。合同、发票、运输单据和其他证明文件。

      3、避免侥幸心理,尽快做好准备。一些企业主可能仍有侥幸心理,认为银行账户一旦开立,就属于自己的业务,银行无法干预或发现。但事实证明,银行将监控所有账户的资金流动、账户进出金额,一旦出现差异,银行将立即调查、冻结,甚至直接强行关闭账户。因此,对于希望保持公司运营的企业家,建议在正常使用现有公司银行账户的情况下申请更多的银行账户。

三、美国银行账户详细信息必须是:

     1、开户信息真实有效:包括身份证、业务交易凭证;

     2、在银行要求的期限内开户或激活账户:登录并使用网上银行;

     3、在银行要求的期限内,进行首次存款:每家银行有不同的要求。香港银行的需求分别为50000, 100000美元和500000美元,新加坡本地银行要求的是新加坡1000美元和3000美元;

     4、正常情况下,保持账户资金充足:根据不同的银行要求,至少保持每日最低存款金额;

     5、正常情况下,保持合理的使用频率:最好每月进出一次;

     6、不要与高风险或敏感国家或地区进行交易,避免使用个人账户进行交易;

     7、不要快速转账账户资金迅速流出,不要帮助他人收集或结汇;

     8、注意保存账户和业务交易记录,按照第9条规定及时进行账目和审计。及时回复银行调查信函,及时更新账户持有人的地址和联系方式,

      港通智信致力于美国公司注册、年审、做账报税、商标注册等各种业务,它在美国公司,离岸公司注册和会计审计方面拥有丰富的资源和经验,它是政府授权的注册机构,港通智信专门从事注册代理和邀请代理商加入。如您想了解更多美国银行账户关闭的有关信息,请联系港通智信,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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