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美国银行账户维护的介绍

本文作者:港通智信
更新日期:2021-09-11 06:28:01
浏览数:291次

       作为一个国际金融中心,美国的银行业十分发达,美国的账户资金可以自由转账,不受外汇管制,也可以自由控制账户内的外汇。因此,许多人选择在美国开设银行账户。客户基本参与了海外美元投资。与此同时,许多客户仍然不知道如何维护帐户的活动以及哪些操作可能有风险。今天,港通智信小编为大家详细介绍美国银行账户维护的注意事项。

      由于银行是盈利机构,如果离岸账户长期闲置,银行会认为该账户实际上没有带来收益,被纳入冻结对象的概率非常高。因此,账户必须保持一定数额的存款,最好有实质性的业务产生,无论发生什么,你必须始终登录到网上银行保持活跃。20210803225223_26381

一、美国银行账户维护良好帐户的预防措施:

       1、定期登录网上银行。定期登录网上银行或手机银行。很多客户在开户后很长一段时间都不会使用,比如半年以上都不会使用。建议在1-2个月内使用一次,以保持帐户登录处于活动状态。因为银行管理每个账户都有成本,所以银行重视客户在特定频率下的实际使用情况。如果长时间不使用,很容易被银行视为死账。在这个帐户里存一笔存款。银行账户中没有0的长期余额。请至少维持银行规定的最低存款要求;

      2、与美国当地居民不同,外国客人是银行监管、反洗钱和反恐的主要目标。对于长期使用,1500美元账户和空账户之间几乎没有区别。易成为洗钱工具,合规风险较大;

      3、建议客户的账户应保持5000至10000美元的定期存款;

      4、正常流量,美国银行不是中转站。开户后,不要转移大额资金,然后迅速转移大额资金以维持正常流量。确保为银行保留的通信地址、手机号码和常用电子邮件地址有效。如果通信地址/联系方式有任何变化,请及时联系银行更新和更改个人信息,以避免遗漏银行通知;

      5、避免敏感国家避免接收敏感国家(地区)或受经济制裁国家(地区)的资金;

      6、如古巴、伊朗等国际反恐名单上的国家,建议不要进行资金交换,尽量避免与来历不明的账户做生意交易。在美国公司成功申请银行账户的客户必须谨慎使用,以免被关闭。

      港通智信致力于美国公司注册、年审、做账报税、商标注册等各种业务,它在美国公司,离岸公司注册和会计审计方面拥有丰富的资源和经验,它是政府授权的注册机构,港通智信专门从事注册代理和邀请代理商加入。如您想了解更多美国银行账户维护的有关信息,请联系港通智信,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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