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离岸账户设立的讲解

本文作者:港通智信
更新日期:2021-12-16 04:52:02
浏览数:314次

       随着中国经济的发展和市场的逐步开放,需要外汇收支的国际贸易蓬勃发展。然而,严格的国内外汇管制措施给许多公司带来了麻烦,许多公司将目光投向海外,利用离岸账户进行外汇收支业务。今天,港通智信小编所将详细讲解离岸账户设立的相关信息。

一、离岸账户设立的好处?

        1、资金自由转移:境内投资者开立的境外账户相当于在境外银行开立的账户,资金可以从境外账户自由转移,不受境内外汇管制;

        2、提高境内外资金综合运营效率:充分利用提供境内业务和境外银行业务功能的银行的全业务特点,降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率;

        3、境内控制和境外操作:一般情况下,在境外账户成功开立后,才会发布相应的网银运营商。账户所有人可通过网上银行操作离岸账户,并可在世界任何地区实时操作银行账户;

       4、离岸银行位于税率较低的国家或地区,因此可以用作税务规划地点;

       5、离岸银行所在国对保护储户隐私有更严格的要求;

       6、当存款人所在国政治或经济不稳定时,它可以保护存款。

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二、开设离岸账户时注意的事项:

       1、确保交易背景的真实性:随着监管政策的加强,任何没有合法资金来源的跨境交易都将受到严格调查。外贸公司必须确保其外贸交易有真实的贸易背景,交易频率相对稳定,最好有国内联系实体公司。如果有大额境外汇款交易,需要提前向银行说明,否则将被视为洗钱或其他行为,账户被冻结和注销的可能性非常大;

       2、避免与敏感和高风险国家进行交易:为了避免洗钱,外贸公司还应注意避免与敏感和高风险国家(如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特阿拉伯等)进行金融交易。这些敏感或高风险地区的付款可能会破产,进行拦截和核查;

      3、尽量减少个人交易:当外贸商人进行跨境交易时,他们尝试使用公共对公共支付,以尽量减少个人账户的汇款,避免影响离岸账户的稳定性;

      4、保持帐户处于活动状态:外贸商户最好在离岸账户中存一定数量的钱,并保持一定程度的活动(三个月内少量多次交易)。长期不活跃账户很容易被银行注销;

      5、积极配合银行调查:外贸商户在收到银行调查问卷时必须积极配合,并按要求及时提供真实、完整的相关信息。(对于不合作的客户,银行将直接关闭账户。)

三、申请个人银行账户所需的基本信息:

      1、申请人的有效身份证;

      2、申请人有效的香港和澳门通行证/护照;

      3、申请公司银行账户所需的基本信息:

      4、香港公司有效证件、公司章程、NAR1全套;

      5、香港公司近期购销合同;

      6、董事和股东的有效身份证、通行证/护照、序列号、居住地址证明;

      7、董事和股东的内地关联公司信息。

     港通智信致力于美国公司注册、年审、做账报税、商标注册等各种业务,它在美国公司,离岸公司注册和会计审计方面拥有丰富的资源和经验,它是政府授权的注册机构,港通智信专门从事注册代理和邀请代理商加入。如您想了解更多离岸账户设立的信息,请联系港通智信,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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