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香港银行账户注销的介绍

本文作者:港通智信
更新日期:2022-04-06 07:09:02
浏览数:275次

       香港银行账户一直受到投资者的青睐,但近年来,在CRS政策实施的环境下,香港政府对本地商业活动的管控越来越严格,接连出台的政策也对香港公司和香港银行施压。因此,香港各大银行纷纷提高门槛,加强管控。今天。港通智信小编为大家介绍香港银行账户注销的相关事宜。

       一方面体现在对新账户的审计越来越严格。另一方面,一些离岸账户和“僵尸账户”正在银行内部慢慢清算,银行开户难度越来越大。在银行开户要求越来越严格的同时,许多银行账户因操作不规范而被冻结或注销。

一、香港银行账户不规范操作:所谓不规范操作,就是银行的异常操作。银行在什么情况下会判断账号出现异常操作?首先,如果出现以下两种情况,将在很大程度上判断该账户存在异常操作;:

       1、开户成功后,将长期不使用; 

       2、因操作不当(如存入大量现金或有来历不明的资金,银行账户有大量资金进出),银行怀疑该账户是用来换钱的洗钱。

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二、香港银行账户注销也可能由以下原因引起:

       1、公司税务证明,需要在香港开户的香港公司或离岸公司受CRS的税收政策影响。该银行开始要求在香港经营但产生利润的公司提供审计报告。如果他们不能提供,他们的账户将被暂时冻结;

       2、为完成税务汇兑,香港尽职调查银行需要企业提供香港公司的香港资料和法人资料进行尽职调查。如果企业不及时与银行合作,也是注销账户的原因之一; 

       3、敏感贸易交易银行有受美国经济制裁的国家名单,如俄罗斯。伊朗、朝鲜、中东等国家将被判定为高风险敏感国家,与这些国家的贸易也将被银行列为可疑账户,并采取相应的冻结措施。 

三、香港银行账户注销如何防止?

       1、账户背景真实,当前账户交易正常 ;

       2 、不允许不使用该账户或长期无业务交易。有两种情况;一是账户建立后很少使用或不使用,极有可能被注销;二是业务不发生,或很少发生,容易清零。账户要经常操作。如果账户闲置超过三个月,很可能会被关闭;

       3、尽量减少或避免与个人的交易 ;

       4 、不与高风险地区的国家进行经常账户交易 ;

       5 、不能参与洗钱交易;

       6 、及时回复银行的通知或调查;

       7 、使用账户为他人(包括个人和公司)转账。如果您不知道对方资金的来源和用途,请不要这样做这是有风险的。

       港通智信致力于美国公司注册、年审、做账报税、商标注册等各种业务,它在美国公司,离岸公司注册和会计审计方面拥有丰富的资源和经验,它是政府授权的注册机构,港通智信专门从事注册代理和邀请代理商加入。如您想了解更多香港银行账户注销的信息,请联系港通智信,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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