香港银行开户要求高？

作为一个离岸金融中心，香港所辖银行一直受到各大跨国公司的青睐，提供极其便捷的全球外汇收付服务和优惠的税收政策。随着大陆经济和制造业水平的不断提高，大量强大的跨国企业涌现在大陆企业中，香港银行便捷的全球外汇收付服务自然成为这些企业的首选。但由于过去的经验，香港银行对客户的资金流动有着极其严格的审计制度。汇丰、渣打两大跨国银行决定终止为大陆跨国高新技术企业提供金融服务，原因是企业高风险，今天，港通智信小编介绍香港银行开户要求。

香港银行开户要求高？

首先，让我们了解汇丰和渣打拒绝为企业提供金融服务的始末。今年12月1日，内地高科技跨国企业CFO12日和7日，香港媒体报道称，美国正在调查该公司。值得注意的是，美国要求加拿大引渡高管。12月20日，《华尔街日报》报道称，两家全球性银行决定不再向该公司提供金融服务。调查的核心是，美国认为，该公司在购买美国设备和芯片后，将这些设备和芯片的国家。

作为离岸金融中心，香港必须汇集各种形式的资金。几年前，汇丰银行因涉及墨西哥洗钱案被美国政府罚款19亿美元。其他银行业也因违反各种名称而受到不同数额的罚款，这使得香港银行草木皆兵，也引发了香港银行账户关闭的第一波浪潮。

在这一事件中，由于美国指控该公司与伊朗有业务往来，而伊朗是联合国制裁国家之一，它将被列入高风险范围。香港银行对之前的罚款心有余悸，必然会做出反应。事实上，许多内地企业都有香港银行账户。对于申请香港银行账户的客户，他们必须对银行经理的盘问印象深刻。最常见的问题是交易对象、交易国家和资金来源。这些问题是银行KYC在尽职调查中，需要核实资金来源的关键点。

银行作为企业，必然趋利避害。此外，以往的教训依然历历在目，导致银行对客户审计的严格性不断提高。这就是为什么许多客户反映香港银行账户难以开立和关闭的原因。账户难开，容易关闭，没有解决办法吗？通惠管理顾问告诉您，唯一的解决办法是避免与敏感国家和地区的资金交流，并完全保留每笔资金的相关凭证（如协议、合同、收发文件等）。证明您没有进行任何风险交易，以最大限度地避免账户难以打开和关闭。

那哪些国家和地区是高风险区域呢？为您整理了以下国家和地区：

（上述国家和地区名单可能会随着国际形式和经济形式的变化而变化）。如果香港银行账户资金来自这些国家和地区，香港银行很可能关闭账户，新注册账户的交易对象来自这些国家和地区，成功开立香港银行账户的可能性基本为零。

可以看出，在现行法律制度下，香港作为离岸金融中心，吸引了香港的全球资本流通，给香港银行带来了充足的资本流动和风险。出于自我保护，香港银行将严格执行联合国的制裁决议，并参照其他具有国际约束力的法律文件。因此，如果您需要在香港开立一个银行账户，您将需要一个专业和负责任的离岸公司秘书服务提供商为您提供建议。.

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