为什么香港银行要求开户客户做KYC？

香港本地银行开户难已成为业内普遍共识。但是为什么香港银行开户这么难呢？事实上，香港公司拒绝申请香港银行账户。综上所述，香港公司的业务信息存在问题，在与香港银行开户经理的采访中存在错误。一些客户想知道为什么香港银行坚持这些问题？在香港银行开户时，会对客户进行解释KYC调查。为什么香港银行要求开户客户做KYC？今天，港通知智信小编为大家解答。

一、为什么香港银行要求开户客户做KYC？

KYC是香港银行开户的第一道关。 KYC，know your customer，也就是了解你的客户。几年前，汇丰银行因KYC调查的疏漏导致美国政府罚款19亿美元！香港银行KYC，沃尔夫斯堡集团起源于欧洲12家大型国际私人银行（Wolf erg），2000年曾发布KYC标准：银行有责任和义务批准客户的真实身份，拒绝匿名账户；政府官员的资金必须更严格地检查。

香港本地银行KYC第一项调查是筛选客户信息，从KYC只要政府工作人员拒绝，申请香港银行账户的客户账户的客户的基本情况。假设一名公务员月薪8000元，向香港当地银行申请开户，看到工资不能达到门槛，不接受。假如公务员说：我其实有几亿。这与他的合法收入不一致。如果他不能合法解释来源，他就不会接受开户。除门槛金额外，香港本地银行还需要账户申请人的背景。即使客户带了1000万现金，他也不能立即开户。香港银行仍需对申请香港本地银行账户的客户进行详细调查。香港银行开户经理第一次见到陌生客户时，会要求与客户换名片。他会记得对方有点犹豫，然后耐心地看着客户的眼睛问：你为什么选择我的银行？为什么要存钱？有何想法？关注客户身份、财力、职业等细节。KYC了解事项后，才会询问理财需求，但理财产品的内容和收益率依然守口如瓶。

KYC要求金融机构实行账户实名制，了解实际控制人和实际受益人，充分了解和核实客户身份、常住地址或企业业务。香港银行业务流程复杂，对客户身份高度保密，为洗钱活动提供了机会。目前，香港有完善的反洗钱法律体系。香港本地银行的客户筛选方式相对统一。例如，一些内地商人无法通过香港银行KYC调查希望在香港投资 。在香港滚几年的钱成为投资收入(在香港投资) 无需证明资产来源)。假设他投资了1000万港元 7年后，它增加到2000万港元，来源于投资收益。如果这2000万转移到香港本地银行，它仍然需要在几年前审查此人的投资 1000万港元来源，KYC仍过不了。

根据香港金融管理局的要求，金融机构必须建立内部反洗钱控制机制，但在实践中，很难要求香港当地银行向税务机关和商务机关核实其财富来源。香港银行只依赖客户信息KYC）掌握确定财富来源是否合法，加上汇丰洗钱案后，各香港银行人人自危，以免成为下一个幸运儿。因此，香港银行对待每一位申请在香港开立本地银行账户的客户，态度是怀疑从有。

由此可见，香港银行开户不能马虎，尤其是现在香港银行几乎变态了KYC调查显示，很难开立新的香港银行账户。通惠管理顾问提醒您，只要能提供完整的香港银行账户开户困难，就不应视为洪水猛兽KYC香港银行拥有真实安全的资金运营渠道，不会故意给新客户制造麻烦。

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